写于 2017-11-01 10:16:15| 龙8娱乐平台网站| 技术

据澳大利亚竞争和消费者委员会(ACCC)估计,澳大利亚人每天损失75,000澳元用于在线欺诈

鉴于这是基于报告的犯罪,真实数字可能会高得多

众所周知,欺诈行为,特别是在线欺诈,报告率非常低这甚至都没有开始包含对受害者的非财务成本实际成本可能会高得多,高得多

对这类犯罪进行监管存在很多挑战,受害者也会向海外司法管辖区提供的资金使其变得更加困难,罪犯创造虚假身份或仅仅窃取合法身份的可能性也是如此

尽管存在这些挑战,但警方已开始采取措施防止在线欺诈的影响和损失通过获取金融情报,警方能够识别向已知高风险国家汇款的个人,然后他们怀疑他们可能参与欺诈在许多情况下,人们甚至不知道他们可能是受害者或参与在线欺诈这种积极主动的方法最初由昆士兰警察局开创

另一个例子是Project Sunbird,西澳警察局(WAPOL)和西方之间的合作项目澳大利亚商务部(商务部)于2012年首次启动Project Sunbird专注于向西非五个已知高风险国家汇款的人:尼日利亚,加纳,贝宁,多哥和塞拉利昂莱恩这并不是说这些是参与欺诈的唯一国家,而是认识到大量资金转移到这些“热点”国家

太阳鸟计划有五个阶段:识别;干预;'干扰;情报;识别潜在的受害者是由WAPOL进行的,WAPOL访问向这五个特定国家汇款的个人的金融情报

他们筛选此列表以制定他们怀疑是欺诈受害者的个人名单

此列表将传递给商务部,后者发送给给每个人的信,通知他们他们可能是欺诈的受害者这封信鼓励个人停止汇款并邀请他们联系Project Sunbird员工讨论如果他们继续汇款,他们将收到第二封更有针对性的信件,概述了他们可能参与欺诈的更多细节,并为欺诈受害者提供了一份情况说明书第三阶段的重点是转移到西非的支付和资金中断,主要由商务部门承担

第四阶段是从信件接收者那里收集情报来自两个进入第五阶段的机构,由WAPO领导的调查L并且如果相关可以关注当地违法者,或者向海外执法机构提供适当的推荐来自Project Sunbird的初步结果非常积极2013年3月至2014年7月期间,向个人发送了1,969封首字母金融情报显示大约两个三分之一(66%)停止汇款,另外14%减少转账金额(交易在收到信件之前三个月和三个月之后进行检查)继续汇款并收到第二笔钱的人信中,44%停止汇款,另外33%减少发送金额虽然这些早期结果表明Project Sunbird成功,但这种方法的置换效应未知分析目前无法确定受害者是否完全停止汇款,或者如果他们只是停止向目前有针对性的五个国家汇款,并继续向其他国家汇款一些项目太阳鸟发现的欺诈行为多种多样这些包括浪漫,投资,彩票和遗产欺诈等等

罪犯的触及范围及其操纵和利用受害者的能力是无穷无尽的

接收这封信的个人反应通常是积极的,对某些人来说,它实际上是一封救生信,有两个人联系WAPOL,告知他们在收到信之前已经处于自杀状态

虽然许多人不知道他们被骗了,其他人有疑虑,这封信可能是帮助他们迈出的重要一步他们承认并确认他们的欺诈行为 它还提供了一种与警方讨论此问题的无威胁手段,鉴于与此类受害相关的耻辱和负面陈规定型观念,这一点至关重要金融情报的使用为警察处理网络欺诈的方式提供了重要的转变以受害者为导向的方法,与更传统的反应性,基于罪犯的方法相比,澳大利亚有幸拥有基础设施,警察可以获得警方识别潜在欺诈受害者所需的金融情报

并非所有国家都能获得这些信息,限制他们实施类似方法的能力这种方法也承认在线欺诈是一种合法的犯罪类型,可能对其受害者造成破坏性后果通过积极干预,它试图减少和限制毫无戒心的受害者所遭受的损失

警察很容易早期与受害者互动而只是失去了当受害者可能已经失去一切时,相比于在赛道上进一步收拾的东西相比,少量的资金南澳大利亚警方现在已经启动了基于Sunbird模型的类似项目此外,ACCC启动了国家诈骗中断项目

2014年8月,取自针对新南威尔士州和澳大利亚首都直辖区潜在受害者的Sunbird方法2014年12月,ACCC报告称已联系了1,500名潜在受害者,其中60%已停止汇款(类似结果与Project Sunbird )然而,在目前阶段,澳大利亚或海外没有其他司法管辖区实施太阳能项目中使用的协作方法,警察或消费者保护机构在其管辖范围内拥有唯一所有权澳大利亚目前尚无国家协调方法成功,这种方法并非万无一失,并且有个人继续向海外汇款尽管警察干预对于这些人来说,他们实现真实情况的过程将需要更长的时间(如果有的话)还有可能有些人会继续向目前有针对性的五个国家之外的国家汇款

需要做的工作,包括将这种方法扩展到所有澳大利亚司法管辖区并包含更多国家的明显潜力但是,项目太阳鸟代表了一个在解决网络犯罪方面似乎永无止境的隧道的一个小小的亮点

作者:折诒